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第一部分 票据业务基础知识1

1.银行承兑汇票的定义3

2.可以签发银行承兑汇票的主体8

3.票据承兑业务、票据贴现业务、票据质押业务及票据转贴现业务的定义9

4.申请票据贴现单位资格11

5.实付贴现金额的计算12

6.贴现和贷款的区别13

7.农信社票据业务经营活动过程15

8.客户在农信社办理银行承兑汇票保证金可以提供的理财服务及品种16

9.票据市场的市场主体18

10.票据市场利率体系的内容及确定票据市场交易价格的方法18

11.票据市场贴现业务主要交易形式21

12.银行承兑汇票贴现业务需提供的资料及注意事项22

13.施工企业设立项目经理部办理贴现需要的手续25

14.农信社对买方付息票据贴现业务营销要点27

15.农信社集中票据贴现操作流程28

16.贴现业务审查的内容及要求30

17.中小企业签发银行承兑汇票办理贴现的风险34

18.票据池的定义及其适用的客户群体37

19.票据池中客户可以使用的授信额度37

20.代理贴现业务的定义、流程及意义38

21.代理贴现业务法律法规依据39

22.代理贴现业务主要风险点及防范措施40

23.代理贴现业务与传统贴现业务的区别41

24.办理代理贴现业务的票据范围42

25.已经办理贴现票据的赎回42

第二部分 票据业务风险及防范45

1.自开自贴票据规定47

2.融资性票据的定义48

3.融资性票据的典型形式48

4.使用银行承兑汇票替代贷款49

5.票据业务风险的类型50

6.票据承兑业务风险的类型及其防范要点51

7.办理银行承兑业务应遵守的规定52.53

8.办理银行承兑汇票业务的流程53

9.承兑业务申请流程及所需资料54

10.受理承兑业务时的审查、审批和承兑基本流程56

11.承兑保证金管理基本要求和主要内容57

12.承兑业务后期管理环节58

13.票据买入过程存在风险及防范要点59

14.中小银行向农信社申请办理票据转贴现的操作60

15.有授信额度的优质客户持未有授信额度的承兑人票据来农信社办理贴现时的受理依据61

16.票据买入过程中的岗位或部门分工62

17.办理贴现业务时应审查的资格类文件64

18.票面要素审查的主要内容及要求65

19.关于票据签章的有关规定67

20.票据规范要素——背书的有关要求68

21.银行承兑汇票的错误处理70

22.背书的主要形式71

23.背书中常见的错误72

24.背书审查的主要内容74

25.票据印刷防伪审查要点及其内容77

26.不应买入的票据79

27.应谨慎买入的票据80

28.票据融资业务办理中的跟单资料80

29.交易合同审查要点81

30.增值税发票的内容81

31.核实增值税发票真伪的方法83

32.增值税发票审查要点83

33.增值税发票和交易合同特例的判定及可以认定存在真实贸易背景的情况85

34.可以判定票据真实贸易背景的手段87

35.关联企业的表现特征及要对关联企业申请贴现予以重点关注的原因88

36.票据查询的方式88

37.办理转贴现买入业务时主要审查的资料90

38.办理转贴现业务时对资格类文件的审查内容91

39.以回购方式买入时的票据背书方式93

40.办理不背书式回购的回购业务时需额外提供的资料97

41.票据持有期间风险管理工作的内容97

42.商业汇票丧失的定义98

43.商业汇票丧失后补救的措施98

44.买入公示催告票据与取得票据权利关系102

45.申请公示催告流程103

46.公示催告的受理程序104

47.公示催告的终结105

48.转卖的交易对象选择106

49.票据转卖过程常见风险及防范要点106

50.票据转卖的规范操作流程108

51.卖出回购业务到期后处理109

52.票据托收工作的主要内容110

53.票据托收风险的定义、常见风险及其防范要点110

54.票据托收的规范操作要求111

55.票据托收逾期后常用的救济手段113

56.逾期赔偿金的定义及逾期赔偿金赔付标准114

57.进行逾期赔偿金追索的方案及追索115

58.为防止票据犯罪得逞，农信社应采取的防范措施117

第三部分 票据法律基础知识119

1.票据业务遵循的法律法规121

2.有关法律法规中对真实贸易背景的要求122

3.票据关系主体124

4.票据行为的定义及主要内容125

5.票据行为的主要特点127

6.票据权利的定义及其种类128

7.取得票据权利的方式129

8.票据关系中的善意与恶意129

9.票据权利丧失后的保全措施130

10.票据权利灭失的事由及情况135

11.票据上的记载事项的更改方式137

12.票据追索权的定义138

13.行使票据追索权的原因139

14.行使票据追索权的形式140

15.票据追索通知程序141

16.当事人具有票据追索权143

17.可追索金额144

18.对追索权的限制条件145

19.票据付款请求权146

20.逾期付款责任的定义和种类147

第四部分 票据真伪鉴别151

1.银行承兑汇票真假鉴别内容153

2.银行承兑汇票真假鉴别方法155

3.瑕疵票据的判断标准158

4.失票救济程序161

第五部分 票据业务风险案例163

1.违规案例165

2.伪假票据案例168

3.票据诈骗案例（假印鉴诈骗）170

4.票据纠纷案例182

附件195

附件1 申请材料收妥单195

附件2 银行承兑协议196

附件3 银行承兑汇票回购合同198

附件4 银行承兑汇票转贴现（买断）合同204

附件5 建立票据转贴现关系申请审批书210

附件6 办理转贴现业务所需资料及要求211

附件7 票据业务申办委托书214

附件8 补充协议215

附件9 买方付息票据付息承诺函217

附件10 票据赎回业务协议219

附件11 立金培训过的农信、邮储银行系统名单243

附件12 邮储农信使用票据口诀245

附件13 立金银行培训中心培训客户246

附件14 2014年立金培训课程249