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第一章 金融理财规划概述1

第一节 概述1

一、背景1

二、概念界定2

三、理财目标及目标设定4

第二节 金融理财规划的资产选择5

一、固定收益类证券5

二、股票资产6

三、基金类资产7

四、金融衍生工具8

第三节 金融理财规划的指导原则9

一、经济效益原则9

二、量入为出原则9

三、科学管理原则9

四、利益协调原则10

五、全面并重原则10

本章小结10

第二章 金融理财规划的理论基础11

第一节 有效市场理论11

一、有效市场理论的产生11

二、有效市场理论的主要内容12

三、有效市场的分类12

四、有效市场理论的检验13

五、对有效市场理论的评论14

第二节 投资者行为理论15

一、个人投资者的非理性行为16

二、金融心理学的解释17

第三节 现代投资组合理论19

一、基本理论假设20

二、证券组合及其风险分散20

三、投资组合理论的主要内容22

四、资本资产定价理论23

第四节 风险和收益的关系25

一、风险及风险的度量25

二、收益及收益的度量29

三、风险和收益的关系31

本章小结32

第三章 金融理财规划的工作流程33

第一节 财富约束与理财需求分析33

一、影响理财决策的因素33

二、财富约束和理财需求分析34

第二节 投资理财环境分析36

一、宏观经济环境分析37

二、宏观经济政策对金融市场的影响40

三、金融市场环境分析44

四、财务指标分析45

五、社会环境分析47

第三节 金融理财规划中的资产配置48

一、资产配置的风格49

二、资产配置的策略50

三、资产配置的投入53

第四节 主要的资产配置方法55

一、动态资产配置方法55

二、其他资产配置方法57

本章小结59

第四章 金融理财规划的技术与工具60

第一节 概述60

第二节 了解客户基本信息62

一、需要了解的基本信息62

二、常用的工具64

第三节 构建共同投资理念71

一、共同投资理念的重要性71

二、投资理念矩阵71

第四节 开展资产配置73

一、可供选择资产类型73

二、资产配置树形图73

三、资产配置矩阵74

第五节 制定投资策略报告76

一、投资策略报告的作用76

二、投资策略报告的基本要素76

三、投资策略报告（说明书）范例77

本章小结82

第五章 金融理财规划方案的动态平衡83

第一节 动态平衡的原因与实施步骤83

一、动态平衡的原因83

二、动态平衡的实施步骤85

三、动态平衡的调整标准85

第二节 动态平衡的范围与方法86

一、动态平衡的范围86

二、动态平衡的方法87

三、动态平衡的实施手段92

第三节 动态平衡的简单评价93

一、动态平衡的优点93

二、动态平衡的缺点94

本章小结95

第六章 金融理财规划的方案评估96

第一节 金融理财风险评估96

一、我国金融资产风险96

二、风险评估方法101

三、资产类型的收益—风险特征102

第二节 资产收益率分析108

一、美国长期资产收益简要分析108

二、不同时期和不同资产类别的业绩分析110

三、投资工具的波动率110

第三节 风险调整业绩评估——以基金为例112

一、收益率与风险计算112

二、单位风险收益率调整法114

三、差异收益率调整法115

四、风险调整指标法116

五、风险调整业绩评估方法比较117

本章小结118

第七章 金融理财规划案例119

第一节 青年家庭理财规划案例119

一、财务现状和理财目标119

二、财务指标分析和风险偏好评估121

三、理财规划方案设计123

四、理财方案评估与执行127

五、理财方案监控和调整129

第二节 高收入中年家庭理财规划案例129

一、客户基本信息分析129

二、理财目标设定和财务需求分析132

三、家庭理财规划建议133

四、理财规划方案评估137

第三节 老年退休家庭理财规划案例139

一、家庭基本状况139

二、经济环境和财务结构分析141

三、理财目标设定143

四、理财规划方案设计146

五、方案评估与调整159

参考文献161